Pilier indispensable à la construction d’un patrimoine durable, je vous propose des investissements soigneusement sélectionnés, alignés avec vos objectifs et optimisés fiscalement, dans une offre clé en main parfaitement adaptée à vos attentes.
L’assurance-vie est un produit phare pour épargner, faire fructifier votre capital ou préparer un projet. Simple en apparence mais complexe dans le détail, elle doit être choisie et paramétrée sur-mesure. Je vous aide à sélectionner la solution la plus adaptée, rentable et efficace pour vos objectifs.
Dans le cadre de la loi Pacte, le gouvernement a lancé le Plan d’Épargne Retraite (PER) pour encourager chacun à se constituer sa retraite par capitalisation, en simplifiant un système auparavant complexe.
Le PER est ouvert à tous et remplace les anciens dispositifs comme le PERP, Madelin, Article 83 ou Préfon, en les homogénéisant. Avec son cadre plus avantageux, il est fortement recommandé de transférer vos anciens contrats vers un PER afin de profiter pleinement de ses bénéfices. Je vous accompagne dans ce transfert, sans aucun frais, pour que votre épargne retraite soit optimisée et sécurisée.
Pilier de la construction d’un patrimoine durable, je vous propose des investissements soigneusement sélectionnés, alignés sur vos objectifs et optimisés fiscalement, avec une offre clé en main adaptée à vos attentes.
Les placements financiers permettent de développer votre patrimoine, dans tous les secteurs et sur tous les marchés. Vous pouvez même intégrer des critères sociaux et environnementaux pour donner du sens à vos investissements.
Exemples de solutions : FIP & FCPI, Private Equity, Girardin industriel, contrats de capitalisation…
Je vous accompagne pour investir dans des projets à fort potentiel, soutenir des entreprises innovantes ou locales, et participer à des investissements à impact social ou environnemental.
Exemples de solutions : SCPI (de rendement, de capitalisation ou fiscales), OPCI, club deal immobilier…
Je vous aide à investir dans l’immobilier en toute sérénité, avec une bonne visibilité des revenus et une rentabilité stable grâce à la qualité des actifs. Ces investissements peuvent être logés dans une assurance-vie ou un PER.
Exemples de solutions : crypto-monnaies, terres agricoles, exploitations forestières, crowdfunding…
La gestion de patrimoine inclut également des investissements plus « exotiques ». Bien qu’ils ne représentent qu’une petite part de votre patrimoine, ils permettent de diversifier vos actifs et de leur donner un sens personnel. La fiscalité joue souvent un rôle important dans ce type d’investissement, et je vous accompagne pour en optimiser l’impact.
