Vous proposer un accompagnement hautement personnalisé, en nous concentrant sur des solutions sur mesure pour chaque client
Nous développons une offre de service complet, en intégrant la gestion de patrimoine avec des services juridiques, fiscaux, et de planification successorale. Cela permet aux clients de bénéficier d’une approche intégrée pour tous leurs besoins financiers
Ces deux produits sont l’alpha et l’oméga des placements financiers, la souplesse de ces supports d’investissement permet d’y loger de nombreux actifs différents, ce qui permet de satisfaire aussi bien les investisseurs prudents que les plus audacieux, en recherche de rendements élevés
C’est le produit d’investissement phare en France, la majorité des foyers en ont une, beaucoup en ont plusieurs même car leur nombre n’étant pas limité et chaque année des dizaines de milliards sont investis au sein de cette enveloppe aux multiples atouts.
Quels que soit vos objectifs ou votre situation, l’assurance vie fait probablement des solutions possibles. Ce produit est à la fois simple mais dans le détail il est bien plus complexe qu’il n’en a l’air. Clause bénéficiaire, allocation, arbitrages, mode de gestion … Aucune assurance vie n’est identique (sauf celles proposées par la banque peut être) et trop nombreux sont encore ceux qui pense que ce produit est forcément lié à la mort.
Que vous cherchiez à épargner, faire fructifier votre capital, préparer un projet, transmettre… alors j’ai une réponse à vous apporter: l’assurance vie. La question est laquelle ? Laissez-moi mettre en place la plus adapté pour vous, la plus rentable et la plus efficace.
Dans le cadre de la loi Pacte, pour faire face à l’érosion du système de retraite par répartition, le gouvernement a décidé de développer l’épargne retraite en lançant le plan d’épargne retraite (PER). L’objectif est d’inciter les Français à se créer eux même leur retraite par capitalisation, en simplifiant un système trop complexe
Le PER est ouvert à tous, et remplace tous les autres plans : PERP, Madelin, article 83, Préfon … en homogénéisant tous ces produits. De là est né le PER (mon produit chouchou !)
Avec son cadre plus avantageux, il est vivement recommandé de transférer l’argent présent sur ces anciens contrats vers son PER pour pouvoir bénéficier de tous ses avantages. Je vous accompagne dans ce transfert, et cela sans aucun frais.
Pilier indispensable à la construction d’un patrimoine sur le long terme, je vous propose des investissements sélectionnés, compatibles avec vos objectifs et fiscalement optimaux, avec une offre clé en main, qui puisse correspondre à vos attentes
Exemples de solutions : Colocation, Déficit foncier ; LMNP classique
Je vous accompagne pour acheter ou pour vendre votre bien. En m’appuyant sur des spécialistes locaux je négocie pour vous les meilleures conditions et garantit la préservation de vos intérêts.
Exemples de solutions : Dispositif Pinel et Pinel + ; LMNP avec bail ; Investissement en Loi Malraux ; Monument historique ; Démembrement (nu propriété)
Pour investir dans l’immobilier neuf avec l’argent de vos impôts, générer un complément de revenu défiscalisé, contribuer à sauvegarder les centres villes ou acheter des biens avec une forte décote. Quelque soit votre projet je vous trouve la pépite qui vous correspond !
Les placements financiers sont idéaux pour développer votre patrimoine, il y en a pour tous les gouts, dans tous les secteurs, tous les compartiments de l’économie française et internationale, et également intégrer des paramètres sociaux et environnementaux, pour donner du sens à vos investissements
Exemples de solutions : SCPI (SCPI de rendement, de capitalisation ou fiscales) ; OPCI ; Club deal immobilier,
Pour vous permettre d’investir dans l’immobilier avec une tranquillité de gestion, une grande visibilité des revenus et vous assurer une certaine rentabilité par la stabilité des actifs qui les composent. À loger dans une assurance vie ou un PER, pour faire baisser le risque global, ou sous la forme d’un club pour maximiser la rentabilité en investissant sur le court terme
Exemples de solutions : Le PEA assurance ; Fonds d’investissement de proximité (FIP) & Fonds commun de placement dans l’innovation (FCPI) ; Le Girardin industriel ; Private Equity ; Contrats de capitalisation
Pour vous permettre de soutenir les PME locales et innovantes, le développement des investissements en Outre-mer, ou tout projet (social ou environnemental notamment) pour lequel vous auriez une certaine sensibilité
Je peux aussi réaliser pour vous une analyse objective des caractéristiques techniques et de la performance de vos contrats existants, afin de déterminer s’ils sont adaptés à votre situation. Le cas échéant, je peux également être force de proposition pour vous conseiller des arbitrages au sein de ces contrats
Exemples de solutions : les Crypto-monnaies ; les Terres agricoles ; les Exploitations forestières ; le Crowdfunding
Parce que la gestion de patrimoine concerne également des investissements plus exotiques. Ne devant concerner qu’une petite part de votre patrimoine globale, ceux-ci vont vous permettre de diversifier vos actifs et de pouvoir leur donner un sens particulier, plus personnel. La fiscalité a généralement un rôle important dans ce genre d’investissement.
Vous êtes entrepreneurs, dirigeants de PME ou libéraux, la fiscalité n’est pas forcément un domaine que vous maitrisez, vous qui êtes focalisé sur votre business, cependant il y a certainement des choses à mettre en place pour optimiser votre situation professionnelle globale
Exemples de solutions : Plan d’Epargne Entreprise (PEE) ; Plan d’Epargne Retraite Collectif (PERECO)
Ces enveloppes vont vous permettre de motiver et fidéliser vos troupes. Elles sont faciles à mettre en place et ne vous coute pas grand-chose en comparé à ce qu’elles rapportent financièrement. Elles vous permettent également d’optimiser fiscalement votre rémunération.
S’en priver est véritablement un gâchis (à partir du moment où vous avez 1 salarié) tant le rapport bénéfice/coût est intéressant.
Exemples de solutions : Contrat de capitalisation ; parts de SCPI démembrés ; Compte à terme
Quel dommage de laisser dormir vos liquidités sur un compte qui ne rapporte rien, encore plus quand l’inflation est forte et vient les « grignoter » progressivement.
Alors quels que soient votre profil et votre situation, laissez-moi vous présenter la solution qui vous correspond pour maximiser la rentabilité de votre trésorerie excédentaire tout en s’adaptant à votre profil de risque
Exemples de solutions : Pacte Dutreil ; article « 150 0-b-Ter » ; fonds commun de placement à risque (FCPR) ; Création de Holding
Valorisation, optimisation de sa rémunération, cession, transmission, … Dans notre cher pays, la fiscalité peut être assez lourde. Il existe pourtant des moyens concrets pour amoindrir significativement son impact, dommage de s’en priver. Pour vous accompagner dans cette démarche, je m’appuie sur des experts. Le but étant in fine d’optimiser votre situation fiscale au quotidien ou à des phases clés de la vie de l’entreprise, comme au moment de la cession.
Exemples de solution: Contrat de Prévoyance TNS Madelin ; contrat « Homme-clé », Prévoyance entre Associés
Le métier d’entrepreneur est un des métiers les plus rémunérateurs qui soit mais c’est aussi l’un des plus risqués. Ce risque constitue en quelque sorte la rançon du succès.
Il y a les risques opérationnels, les risques commerciaux etc.. Qu’il vous appartient de gérer. Mais il y a aussi les risques imprévisibles, qui peuvent venir vous impacter subitement et sans prévenir : accident, maladie etc… tous ces impondérables (plus ou moins grave) qui nous touchent tous à un moment ou à un autre de la vie. Dans le cas de la vie d’une entreprise et de ses associés ces évènements malheureux peuvent avoir des conséquences désastreuses. Pour s’en prémunir, on peut mettre en place un dispositif de prévoyance, qui, en contrepartie d’une indemnité à verser chaque mois, vous assure contre ces imprévus. Et si rien de grave n’arrive, et bien vous êtes encore plus gagnant finalement, non ? J’aime beaucoup ces dispositifs ou dans tous les cas on est quelque part gagnant. N’attendez pas qu’il soit trop tard.
